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00:00El dinero sucio nunca desaparece, solo cambia de manos, de estrategia y de rostro.
00:12Muchas de las organizaciones están produciendo mucho dinero y ese dinero está siendo invertido en nuestro sistema económico.
00:21Negocios que nunca quiebran, bienes de lujo que aparecen de la nada,
00:25todos son engranajes de la maquinaria diseñada para lavar fortunas ilícitas.
00:30En Costa Rica, las autoridades advierten la complejidad del problema.
00:34Nosotros hemos robustecido una sección completa dedicada a lo que es legitimación de capitales.
00:39Son muchos los sectores a través de los cuales las organizaciones criminales pretenden introducir el dinero.
00:46¿Cómo operan estas redes? ¿Cuáles son los negocios que más se utilizan hoy en Costa Rica para lavar dinero?
00:52Esta noche, en 7 días, seguimos el rastro del dinero que nadie declara.
01:00El delito de legitimación de capitales tiene todo un ciclo de desarrollo.
01:04Tienen el dinero de la actividad delictiva, ellos buscan el método o el mecanismo a través del cual pueden incorporarlo
01:12y posteriormente buscan, una vez incorporado dentro del sistema, que ese dinero les regrese, ya sea en efectivo, vendiendo, por ejemplo, el bien.
01:22Solo en el último año, las incautaciones de dinero por investigaciones de lavado de dinero crecieron 1.800%,
01:28al pasar de 7 millones de dólares en 2023 a 140 millones en 2024.
01:35Mientras que los reportes de operaciones sospechosas aumentaron de 510 a 710 en el mismo periodo.
01:43Estamos viendo un aumento, en este caso, de la delincuencia organizada.
01:47Esto, por supuesto, trae como consecuencia que el producto de estas actividades ilícitas, el dinero, necesite ser lavado.
01:55Y estamos en un punto crítico, efectivamente.
01:59Aún así, desde el Instituto Costarricense sobre Drogas afirman que es imposible saber cuánto dinero se lava en Costa Rica
02:07y que estos incrementos no reflejan necesariamente un crecimiento de la actividad.
02:12Aquí lo que nos demuestra es precisamente que nuestro sistema antilavado es fuerte.
02:18Yo más bien diría que las cifras han sincerado.
02:20Nosotros hemos robustecido una unidad dedicada, una sección completa, dedicada a lo que es legitimación de capitales y por política interna.
02:27Cada vez que se saca un caso grande de lo que es narcotráfico u otro delito, siempre va en paralelo una investigación de legitimación de capitales.
02:36Esto es lo que ha generado este aumento importante de lo que son las cifras.
02:41Lo que sí es un hecho es que la maquinaria para lavar el dinero cambia y cada vez se vuelve más compleja.
02:48Los criminales en todos los estratos, desde los que cometen pequeños hurtos hasta las organizaciones criminales más sofisticadas, son mutantes.
02:58Cada vez que la policía les llega o está a punto de llegarles, cambian la metodología, cambian las formas.
03:05Pero yo les diría que es muy posible que en todas las actividades comerciales que conocemos, la gran mayoría sean actividades ilícitas y haya un porcentaje de actividades ilícitas que están lavando el dinero.
03:18¿Cuáles son los negocios más usados para lavar dinero en Costa Rica?
03:21El ICD tiene cuatro en la mira.
03:23La ganadería, la compra y venta de vehículos, las loterías y los criptoactivos.
03:30Todos ellos mueven el dinero sucio en la economía.
03:36Hemos detectado desde el 2018 una tendencia a utilizar, por ejemplo, la compra y venta de ganado como un mecanismo para poder lograr la legitimación de capitales.
03:48El decomiso de animales aumentó un 630% en los últimos años. Pasó de 265 en 2019 a 1.676 en 2024, según los datos del ICD.
04:02Las transacciones se dan muchas en dinero en efectivo, se realizan en subastas ganaderas, en donde usted llega con un monto de dinero determinado a comprar la cantidad de ganado y nadie hace preguntas.
04:14Otra de las máquinas para lavar que sigue de cerca el Instituto sobre Drogas es la compra y venta de vehículos.
04:20También estamos incluyendo a las compras y ventas de vehículos, que históricamente también ha sido un mecanismo a través del cual se lava activos,
04:28que en su momento fueron sujetos obligados y que por ahí del 2017-2018, con una reforma que se hizo de la ley 8204, fueron excluidos.
04:39Y el ICD alerta cómo pasaron de tres reportes sospechosos en el año que dejó de ser obligatorio a 27 para el año 2024.
04:47La lotería, tanto legal como ilegal, también es uno de sus negocios en auge para blanquear capitales, según el ICD.
05:02Recurren a comprar los billetes premiados, lo hacen de dos formas, por la buena, solicitándole a la persona, dándoles el monto que obtuvieron del premio e incluso algún otro premio adicional por esa disposición a venderlo.
05:16Pero también muchas veces recurren a la vía violenta.
05:25Los criptoactivos se han convertido en un cuarto canal por el que el ICD sospecha que se están moviendo grandes cantidades de dinero sucio en el país.
05:33Donde el Ministerio Público ha determinado, por ejemplo, que el rescate de un secuestro lo requieren con bitcoins.
05:41O también hemos podido determinar que algunos miembros de la organización criminal buscan asesoría para saber cómo pueden invertir el dinero en criptomonedas o bien en toques no fungibles.
05:55Estos cuatro sectores comparten un denominador común, el uso frecuente de efectivo y operaciones de alto valor.
06:03Y es que el dinero sucio siempre busca un camino hacia la economía legítima, tratando de pasar desapercibido.
06:09De hecho, el ICD advierte que a pesar de los controles, la banca sigue recibiendo parte de ese dinero.
06:15Lo que a mí sí me sorprende es que de repente molestan a una señora, cosas que oye uno en la oficina de los clientes,
06:23molestan a una señora porque su marido, que gana en dólares, le pasa dos mil o tres mil dólares por mes para que haga los gastos del hogar.
06:31Y todos los meses tiene que ir a justificar por qué recibió dos mil o tres mil dólares.
06:36Otros molestan solo por lo que dice la ley, que son los diez mil dólares.
06:41Pero la pregunta es, ¿y las empresas que depositan cientos de miles de dólares?
06:48¿Tendrán que declarar exactamente igual o habrá los mismos controles?
06:52La banca tiene controles fuertes y ellos están muy comprometidos en atender todas sus obligaciones.
06:58¿Qué ha generado en este caso tantos controles?
07:02Bueno, que las organizaciones criminales recluten a funcionarios bancarios que les faciliten evadir esos controles.
07:10Vamos a un corte y al volver analizamos una iniciativa que busca combatir el lavado de dinero en el país.
07:22En la Asamblea Legislativa avanza una reforma de ley que permitiría congelar de manera preventiva fondos y bienes sospechosos en casos de narcotráfico y blanqueo de capitales
07:33y que según la Fiscalía y el OIJ darían más herramientas para combatir el lavado de dinero.
07:38Actualmente existe o se pretende hacer una reforma que introduce medidas cautelares.
07:45Esto va a permitir secuestrar previo a que se instaure el proceso respectivo los bienes que están siendo cuestionados.
07:53Nos ayudaría de manera preventiva. Mientras presentamos la demanda vamos a tener nosotros inmovilizados estos bienes.
08:01Y pensaríamos que esto nos podría en buena medida facilitar las investigaciones y generar más casos de lavado de dinero.
08:10El proyecto ya superó la consulta en la Sala Constitucional y fue aprobado en primer debate, pero no todos están convencidos.
08:17El exfiscal general Francisco Dalanés advierte que hay riesgos que no se pueden ignorar.
08:23A mí me parece que es una buena iniciativa.
08:26Lo que sí veo en la ley y que debe revisarse es que no establece que esos dos meses sean perentorios.
08:35Entonces si se va a interpretar que son términos ordenatorios veremos capitales congelados por años.
08:42Y esto es muy peligroso porque me parece que esto se puede prestar para arruinar personas,
08:48instrumentalizar el sistema judicial para arruinar personas en vez de utilizarlo para desarmar o despojar del capital mal habido a las organizaciones criminales.
08:58Desde el Instituto Costarrizanse sobre drogas ven ese proyecto con un impacto limitado.
09:04¿Qué hay que tener claro aquí? Ya el artículo 20 contempla que una vez presentada la demanda por capitales emergentes el juez ordena medidas cautelares inmediatas.
09:14Entonces el proyecto de ley 22.834 lo que busca es precisamente establecer una medida cautelar anticipada.
09:23El Ministerio Público en ese caso va a tener que presentar un cuadro fáctico, va a tener que presentar una fundamentación
09:31y además va a tener que presentar las pruebas para demostrar que existe un caso relacionado con un incremento de capital sin causa lícita aparente.
09:38Si tiene todos esos elementos, ¿qué le impide presentar ya la demanda formal?
09:44No estaría ganando mayor cosa sino que podría incluso generar la saturación de la jurisdicción contenciosa administrativa.
09:52Quienes tendrían que encargarse primero de atender las medidas cautelares y posteriormente ver de qué manera le dan atención a los procesos que ya se encuentran en trámite.
10:01Más que crear nuevas reglas el ICD apuesta por cerrar huecos en sectores vulnerables al lavado de dinero.
10:08El gobierno ha presentado un proyecto de ley en 24.746 que se llama fortalecimiento del sistema antilavado
10:16que lo que pretende es incluir como sujeto obligado a las subastas ganaderas para que estos realicen los reportes de operaciones sospechosas a la unidad de inteligencia financiera del ICD.
10:27Y también estamos incluyendo a las compras y ventas de vehículos que en su momento fueron sujetos obligados
10:31pero que consideramos en ese momento es indispensable contar con esa información por parte de las compras y ventas de vehículos.
10:39La Junta de Protección Social trabaja en una iniciativa para regular las loterías mientras que el proyecto 22.837 buscaría vigilar los criptoactivos.
10:50Con esta reforma se ampliarían los sectores bajo supervisión que hoy alertan al ICD.
10:55Los proveedores de servicios de activos virtuales también requerimos que sean sujetos obligados porque ellos son los que conocen
11:03las personas que están realizando las transacciones de estos activos virtuales ya sea a través de tokens fungibles o no fungibles
11:10pero lo cierto es que necesitamos que ellos nos puedan informar cuando se realicen transacciones sospechosas.
11:17Por su parte, el organismo de investigación judicial señala un reto clave en las investigaciones, acceder a los informes sobre operaciones sospechosas.
11:27Otro cambio legislativo importante sería que los reportes de operación sospechosa o ROS sean comunicados directamente al OIJ.
11:36En la actualidad la ley dice que la UIF, que es la Unidad de Inteligencia Financiera, podrá compartir estos resultados que ellos encuentran
11:43y lo que queremos es cambiar esa palabra de podrá o deberá compartir con el OIJ.
11:51Aunque el debate siga abierto, la misión de Costa Rica es clara, cerrar los vacíos que permiten operar la maquinaria para el lavado de dinero
11:59y frenar las rutas por las que se cuela el dinero sucio.
12:04Ningún sistema es perfecto, siempre está con posibilidades de mejora,
12:08pero lo cierto del caso es que no podríamos asegurar que nuestro país es un destino atractivo para el lavado de actividades.